Совместный информационно-профилактический проект Отдела МВД России по Березниковскому городскому округу и электронного издания «Медиакоммуникации Прикамья» «Не дайте себя обмануть»!
Сегодня трудно найти человека, который бы не сталкивался с мошенниками в интернет-пространстве, социальной сети, сотовой связи. Один из примитивных, но не менее эффективных способов мошенничества- письма счастья – уведомления о наследстве. Несколько раз и я получал подобные письма, но сегодня в рамках проекта, решил вступить в переписку с мошенником, чтобы понять технологию обмана.
ВКонтакте мне пришло сообщение от гражданина республики Гана. (Орфография и стилистика сохранены)
Мошенник:
– Я Джозеф Кватенг, сотрудник коммерческого банка Ганы. Гражданин нашей страны Ричард Осман Потехин имел срочный депозит в моем банке на сумму 15 миллионов долларов США. К сожалению, Ричард был среди жертв авиакатастрофы в Египте 19 мая 2016 года в Средиземном море, в результате чего погибли все 56 пассажиров, 3 сотрудника службы безопасности и 7 членов экипажа.
О других родственниках или наследниках Ричард не упоминал при открытии счета, он не был женат и не имел детей.
Когда я увидел вашу фамилию, я был счастлив, и теперь я рассчитываю на ваше сотрудничество, чтобы представить вас как ближайшего родственника, наследника счета, поскольку у вас с ним одно имя, и мои банковские резиденции выдадут счет для вас. Риск отсутствует; сделка будет выполнена в соответствии с законным соглашением, которое защитит вас от любого нарушения закона.
Хорошего дня и благослови вас Бог! Предскажите свой срочный ответ.
Джозеф Кватенг
Далее «банкир» попросил общаться с ним посредством электронной почты. Вот этой: josephkwateng527@gmail.com
Мой ответ
– Добрый день, Джозеф. Мне говорили, что один из наших родственников после Гражданской войны с остатками армии Деникина уехал в Стамбул…Признателен на заботу обо мне. Что надлежит делать?
Мошенник:
– Во-первых, я должен сообщить вам, что это не розыгрыш или какая-либо шутка. Банк, в котором я работаю, называется Ghana Commercial Bank Limited, и в настоящее время я являюсь директором отдела аудита и бухгалтерского учета в Kumasi. Мне просто нужна твоя помощь, так как я не мог найти ни одного члена вашей семьи с тех лет смерти.
Я посылаю копию ваучера, выданного покойному мистеру Ричарду, когда с моим банком было заключено соглашение о срочном вкладе. Вся информация о депозите указана в ваучере.
Я хочу, чтобы вы кое-что помнили: в этой сделке нет никакого риска.
Что мне нужно сделать, так это просто ввести ваши данные в базу данных моей банковской системы, например «Ближайшие родственники/наследники покойного Ричарда», и вы подадите заявку на это требование.
Первым шагом в этой транзакции является указание вашего имени в качестве получателя на банковском счете в наших банках, чтобы вся информация отражала его надлежащим образом. Прошу Вас прислать мне следующую информацию для начала процедуры;
ВАШЕ ПОЛНОЕ ИМЯ
ДАТА РОЖДЕНИЯ
КОПИЯ ВАШЕГО удостоверения личности
ВАША ПРОФЕССИЯ
АДРЕС
НОМЕР ТЕЛЕФОНА
Как только я получу вышеизложенную информацию и закончу свои внутренние обустройства и изменения в банке, я сообщу вам о следующем шаге. Я подготовлю запрос для подачи в наш банк и попрошу перевести средства на ваш счет, что вы ближайший родственник владельца счета.
Джозеф Кватенг
Мошеннику нужны данные паспорта
Итак, мошенник попросил копию паспорта. Это ключевой рубеж. Если я пошлю ему копию паспорта, он должен потерять интерес к переписке. Но нужно проверить, будет ли он настаивать на предоставлении документов?
Мой ответ:
– Предлагаю сделать наоборот. Поскольку я тебя, брат, не знаю, то хотел бы сначала связаться с центральным банком Ганы – выяснить ситуацию с наследством. Также надо обсудить с банком как эффективнее защитить мои 15 миллионов долларов.
Мошенник настаивает:
– Вам нужно будет предоставить свою информацию мне, и только потом связаться с банком, и тогда они скажут вам, что делать.
Мой ответ:
Мошенник продолжает настаивать:
– Я понимаю твой страх, мой дорогой брат, это нормально, и нужно быть осторожным из-за того, что сегодня происходит в Интернете. Приезд брата в Гану вызовет подозрения у руководства банка, и я не буду с вами все время, какие вопросы могут возникнуть в мое отсутствие, на которые вы, возможно, не сможете ответить, что может вызвать подозрения, чего я не хочу для этого нас.
Бог видит мое сердце, что я говорю вам правду и ничего, кроме правды. Я также отправил вам свое удостоверение личности, так что, брат, какое еще доказательство вам нужно, потому мне нечего вам доказывать. Недоверие задевает мои чувства.
Если вы заинтересованы в этой сделке, пожалуйста, дайте мне знать и предоставьте необходимую информацию (копию паспорта) для продолжения.
Мой ответ:
– И, тем не менее, дорогой брат, я сделал запрос в посольство республики Ганна. Выслал твои документы, попросил навести справки относительно моего наследства от гражданина республики, а также принять меры для противодействия возможного преступления.
На этом переписка с “банкиром” оборвалась.
Для чего нужны мошенникам данные паспорта
Как считают в Отделе МВД России по Березниковскому городскому округу, крупные микрофинансовые организации для оформления онлайн-займа требуют, как правило, сделать фото с данными паспорта. На некоторых сайтах можно оформить заем, зная фамилию, имя, отчество, дату и место рождения, номер, дату выдачи паспорта, код подразделения и адрес регистрации.
Если мошенник обратится сразу в несколько таких микрофинансовых организаций, они смогут занять ему крупную сумму по чужим документам.
Также мошенники могут сделать фальшивый паспорт с данными жертвы и вклеить в него свою фотографию. А потом получить по нему крупный кредит в банке.
Как проверить наличие мошеннических кредитов на свое имя?
Проверить, не оформляли ли мошенники на ваше имя займы и кредиты, можно, запросив свою кредитную историю в бюро кредитных историй. Делать это стоит как минимум раз в полгода или год.
Что делать, если мошенники оформили на ваше имя кредит?
Если на вас незаконно оформлен заем, в первую очередь нужно направить в микрофинансовую организацию или банк претензию или попросить кредитора списать задолженность.
После этого нужно обязательно обратиться в полицию и написать заявление, что вы стали жертвой мошенников (ст. 159 УК РФ).
Если МФО или банк не пойдет вам навстречу, то придется обращаться в суд, чтобы признать кредитный договор незаключенным.
Если выяснится, что займ оформлен третьим лицом, все долговые обязательства с потерпевшего снимутся и потерпевшей будет признана микро финансовая организация.
Владимир ПОТЕХИН